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汽车租赁经营风险之刑事案件风险

编辑:烟台喜运顺风租车有限公司  时间:2012/03/13  字号:
摘要:汽车租赁经营风险之刑事案件风险
一、汽车租赁行业骗租案件之现象

      汽车租赁行业骗租案件频繁发生。据反映,2003年是杭州汽车租赁行业被骗租的高峰期,当时杭城几乎每家汽车租赁公司都遭遇过骗租。经过整个行业的努力打击,2004年稍微“太平”点。而在2005年骗租案件又有所抬头,在1至10月,杭州市就有21家汽车租赁公司的37辆汽车被骗租。类似案件的不断发生已经引起了社会各界和警方的高度重视。前几年杭州市上城警方成功破获了一起租车诈骗案。作案人肖某通过中间人,在两个月的时间内,向杭州一家汽车租赁公司先后租用了总价值100万元的5辆轿车,然后偷偷地典当给杭州周边的“地下”典当行。不仅杭州如此,全国类似案件也是屡见不鲜。近几年河北、湖北、江苏、北京、重庆等省市也相继发生多起汽车租赁诈骗案。据报道,重庆市警方曾破获了一起惊天汽车租赁诈骗案。作案人41岁的下岗女工李某先后假扮成富婆、老板,伙同他人,于2005年4月至10月间,从重庆市32家汽车租赁公司骗租了116辆轿车,将其变卖、质押、转让,涉案金额达1000多万。

       汽车骗租案件可以说是遍及全国。这类案件往往呈现出发生频率高,范围广、手段多等特征。犯罪嫌疑人由以往的单独作案发展到团伙作案,其中有诈骗、赌博、吸毒等前科劣迹的人员居多。他们为了应付巨大的开销和经济负担,甚至出现一人多骗或连环诈骗的现象。在行为表现方面,犯罪嫌疑人为了顺利进行诈骗,多在一开始乔装打扮,树立虚假信誉。他们往往谎报身份以赢取租赁公司的信任,为下一步骗租汽车作好铺垫;有的甚至通过他人或利用他人的关系直接骗租汽车。在他们按照租赁公司的要求提供了身份证、驾驶证和户口簿等材料后与租赁公司签订“租车合同”,交纳几千元不等的押金后,就把汽车开走。而在连环诈骗案中,他们往往还采取“以小赢大、放线钓鱼”的手段,通过交纳小额的租金租车以获得公司的信任,然后多次租赁汽车。而且,骗租行为还往往与其他违法违规行为交织在一起。在租得汽车后,他们为了急于将其变“现”,一般都将汽车进行销赃、非法抵押或典当,引发新的违法犯罪行为。

       随着近几年汽车租赁行业骗租案件的不断发生,其危害后果是相当严重的。由于租赁汽车不断被诈骗,汽车租赁行业成为一个高投入、高风险的行业。很多租赁公司甚至出现了“有车不敢租”的情况,其客户范围大大缩小。有数据表明杭州市汽车租赁行业的健康发展受到严重威胁,甚至出现了某种衰退的迹象。

二、汽车租赁诈骗行为的定性

       根据汽车租赁行业“骗租”现象,可以将该行业中的“骗租”行为概括为,行为人以租车为名,按照汽车租赁公司的要求提供相关“证件”和押金等条件,在签订“租车合同”后,骗取租赁公司的汽车或将其非法处置、变现的行为。

       汽车骗租行为具有很大的社会危害性,其不仅使不少租赁公司蒙受巨大的财产和经济损失,而且严重阻碍了汽车租赁行业的生存和发展;不仅破坏了正常的市场经济活动,而且使人们对合同这种手段失去信赖,侵犯了市场经济秩序。因此,该行为是一种严重的违法行为,而且已涉嫌构成犯罪。

       对照我国刑法合同诈骗罪的相关规定,笔者认为,上述骗租行为符合该罪的构成要件,成立合同诈骗罪。合同诈骗罪,是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,使用欺诈手段,骗取对方当事人财物,数额较大的行为。

       汽车“骗租”行为符合合同诈骗罪的客观特征。合同诈骗罪的本质特征在于行为人利用“合同”这一外衣进行诈骗。在汽车“骗租”行为中,骗租人正是利用其与汽车租赁公司的“租车合同”,让租赁公司主动而自愿交付机动车。而实际上,行为人实际上并没有租车的需求。除此之外,行为人往往还提供伪造的或者虚假的身份证件或担保证明,以获取汽车租赁公司的信任。而在一些“连环诈骗”案当中,行为人往往还采取“以小赢大、放线钓鱼”的手段,通过交纳小额租金或部分履行合同的方法诱骗租赁公司多次出租汽车。因此,汽车租赁诈骗可能发生在签订合同当中,也可能发生在履行合同过程中。

        在主观方面,骗租人具有非常明显的故意和非法占有的目的。首先,在汽车“骗租”行为中,行为人根本没有租车的实际需求,也没有实际履约的能力和诚意。其在一开始就是“以租车为名”进行诈骗。其次,整个客观行为表现(“骗租”→处置)也反映了其主观上非法占有的目的。骗租人在取得机动车后不是供自己合理使用,而是立即想办法将车辆进行非法转让、抵押或是典当等,进而套取现金后遛之大吉。最后,上述行为表现注定了车辆不能返还租赁公司,而行为人更没有返还的意愿。

         当然也不排除这种可能,行为人在签订合同的一开始并没有非法占有之目的,但租得汽车后在使用过程中才产生非法占有之目的,如果在产生非法占有目的后并未实施诈骗行为的,则不能成立合同诈骗罪;如果行为人拒不返还该租赁汽车则有可能构成侵占罪。

三、非法处置骗租汽车行为之法律分析

        “骗租”行为往往与其他违法犯罪行为相互交织。行为人在骗得汽车后,一般将其处置或销赃以“变现”,比如转卖、抵押或是典当。那么,这些买受人、抵押权人、典权人是否也要承担法律责任甚至构成犯罪呢?对此,我们认为,要区别对待,需要具体问题具体分析。

(1)转卖

         对于购买“骗租”来的汽车的行为如何认定,关键在于买受人是否明知该汽车系犯罪所得的赃物,或者说,他们在取得该汽车时是否是善意的。如果买受人明知是犯罪所得的赃物仍然购买的,则构成收购赃物罪。根据已发案件,一般情况下,骗车人一般是低价倾销,其销售渠道不合常理,而且在权属登记或购车发票方面都存在这样或那样的问题。因此,作为尽合理谨慎注意义务的一般人,知道或应当知道该车系赃物的可能性。

         当然,不排除买受人从二手车市场上通过支付合理对价而善意取得汽车所有权之可能。需要说明,骗租者将骗得的车辆自己加以销赃或是委托他人代为销售,是否同时构成销售赃物罪?这需要根据具体情况作出分析。

(2)抵押

         由于抵押人在不转让抵押物及其所有权的情况下,依然对抵押物享有使用、收益及处分权。如果抵押权人在明知抵押的汽车系赃物,实则将自己的权利主动置于风险当中。因此,在这种情况下,追究抵押权人的刑事责任实在牵强。而实际生活当中,如若抵押权人明知抵押物是赃物,也不太可能和抵押人签订抵押合同。

(3)典当

        同抵押相似,典物有无瑕疵,是典权人的利益所在,因此,在一般情况下,典权人明知典物是赃物,也不太可能和出典人签订典当合同。即使典权人明知典物是赃物仍然予以典当,遭受风险或损失的是典权人自己。在典当中,由出典人承担典物的瑕疵担保责任。一般情况下,典权人对典物是否有瑕疵不负担保义务,因此,也难以证明其“明知”典物系赃物。

        但是,由于出典人需要转移对典物的占有,由典权人对其进行使用和收益。如果诈骗分子将骗来的机动车予以典当而转移占有,无疑加大了侦查和追究责任的难度,因此,如果能证明典当行“明知”是诈骗而来的机动车仍然予以典当的,可以认定为窝藏赃物罪。最高人民法院、最高人民检察院、中华人民共和国公安部、国家工商行政管理局《关于依法查处盗窃、抢劫机动车案件的规定》第二条“明知是盗窃、抢劫所得机动车而予以窝藏、转移、收购或者代为销售的,依照《刑法》第三百一十二条的规定处罚。对明知是盗窃、抢劫所得机动车而予以拆解、改装、拼装、典当、倒卖的,视为窝藏、转移、收购或者代为销售,依照《刑法》第三百一十二条的规定处罚。”第十八条也明确了“对侵占、抢夺、诈骗机动车案件的查处参照本规定的原则办理”。根据这一规定,如果明知是赃车而仍然予以典当的,可以按照窝藏赃物罪定罪处罚。但是,由于我国刑法没有规定单位也可以成为本罪的犯罪主体,因此,要追究典当行的刑事责任恐怕于法无据。但追究其行政责任,则是顺理成章的。

四、汽车租赁诈骗的原因解析与预防

         诈骗犯罪分子不断得逞凸现汽车租赁市场管理上的漏洞。首先,汽车租赁公司缺乏基本的身份识别和安全保障措施。租车人一般只需要提供本人身份证件、驾驶执照、户口簿等;而在证件审查中,往往忽略对其真实性的审查或是根本就识别不出来。其次,汽车租赁行业的恶性竞争,导致租车门槛降低,给犯罪分子可乘之机。为了争取客户,他们往往降低租车条件;而为了不得罪客户,他们往往听信骗车人的谎言。再次,汽车交易市场的不规范导致骗得的赃车很容易脱手,也刺激了骗车人铤而走险。一些买主贪图便宜而被销赃者所伪造的一些证件所迷惑,以身试法或上当受骗。等等。

         诈骗犯罪分子除了利用汽车租赁公司管理上的漏洞以外,其诈骗手段也不断翻新,让人防不胜防!吃一堑,长一智!如何预防或减少汽车租赁诈骗行为的发生,笔者以为,可以从“防”、“管”、“堵”等几个方面入手,具体如下:(1)提高防范意识,规范行业制度并加以严格管理。(2)加强安全保障,对证件的真实性认真、严格审查。严格审查租车人的资格,切忌只审查身份证件,而不审查财产状况;只审形式,不查内容。(3)提高租赁条件,要求提供财产或由他人担保。(4)强化技术防控,安装GPS卫星定位设备,对出租车辆进行实时监控。(5)整合优化行业资源,提升市场抗风险能力。

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